Финансовый консалтинг и аутсорсинг услуг финансового менеджмента: зачем это может быть нужно

Консалтинг в области финансов становится все более популярным, особенно среди крупных компаний. Руководители предприятий понимают, что не всегда возможно решить все возникающие вопросы самостоятельно. Именно поэтому консультирование экспертов нередко помогает перевернуть неудачный бизнес, открыть новые возможности для развития и добиться неожиданных успехов. Кроме того, пользуется спросом и финансовый аутсорсинг, когда задачи финансового отдела полностью доверяются внешней компании. В настоящее время на российском рынке бизнес-услуг появился новый термин - CFO Services, который объединяет в себе все вышеупомянутые направления услуг. В данной статье мы расскажем подробнее о том, в чем заключаются эти услуги.

Финансовый консалтинг: что это такое?

На финансового директора возлагается множество функций, включающих не только управление денежными потоками и отчетностью, но также и задачи по управлению рисками, анализу и стратегическому планированию. Для того, чтобы гарантировать стабильное экономическое положение компании, необходимо иметь полные, разносторонние и актуальные знания в области финансового менеджмента и богатый практический опыт в этой сфере.

Однако, у финансовых директоров не всегда достаточно времени на постоянное обучение и актуализацию навыков, так как они заняты решением текущих рабочих вопросов. В такой ситуации для эффективного управления компанией, консультационные услуги для финансового менеджмента (CFO-консалтинг) становятся наиболее выгодным решением.

Консультанты по финансовому менеджменту, оценивают экономическую ситуацию на предприятии, анализируют финансовую политику, выявляют ошибки и разрабатывают эффективные меры по улучшению бизнес-процессов. Область возможных задач, решаемых при помощи консалтинга, включает не только аудит бухгалтерии, но и работу с рисками, управление производительностью, инвестиционное планирование и т.д.

На Западе и в нашей стране все больше компаний прибегают к аутсорсингу финансового менеджмента. В этом случае, функции CFO делегируются внешним консультантам, которые выполняют работу финансового директора и фин отдела. Такая модель может быть более удобной и выгодной, чем содержание штатных сотрудников, и позволяет экономить на подборе персонала, его обучении и мотивации.

Цель финансового консалтинга и аутсорсинга одна - укрепление экономического положения компании, делая бизнес более успешным и конкурентоспособным, и выход на новый уровень.

Какую пользу может принести финансовое консультирование и аутсорсинг финансовых услуг?

Финансовые консультации могут быть полезными для компаний независимо от масштаба и сферы деятельности. Вот несколько распространенных случаев, когда собственникам бизнеса и топ-менеджерам предприятий требуются услуги внешних финансовых специалистов.

1. Нет собственного финансового отдела. Если руководитель пытается совместить обязанности главного бухгалтера и финансового директора, это может не приносить пользы бизнесу. Вместо экономии, такая система может приводить к убыткам, поскольку не все подразделения работают на полную мощность. Если компания не может создать и обеспечить собственный финотдел, лучшим решением может быть заключение договора на финансовый и бухгалтерский аутсорсинг.
2. Финотдел уже есть, но требуется экспертная оценка его работы. Например, руководство может сомневаться в компетенции сотрудников или даже иметь подозрения в нечестных действиях финансового директора и/или главного бухгалтера. Возможно, результаты финансовой деятельности предприятия неудовлетворительны и требуется трезвый экспертный взгляд со стороны.
3. Компания готовится к расширению производства, выходу на федеральный или международный рынок. В такой ситуации необходимо внимательно исследовать перспективы бизнеса, оценить бюджет, взвесить риски. Лучше всего это сделают специалисты с опытом решения подобных задач.
4. Бизнес зашел в тупик, и руководство не видит перспектив дальнейшего развития. В этом случае компетентные специалисты в области финансов могут помочь спасти компанию, оценив ситуацию независимо и предоставив пути решения возникших проблем.

Экспертные услуги по финансовому менеджменту могут быть востребованы также иностранными компаниями, которые планируют освоить рынок СНГ. В таких случаях финансовый контроль часто обеспечивается головным офисом. Сотрудники местного финотдела должны оперативно поддерживать контакт с ним и в свою очередь предоставлять отчетность вовремя. Опытные консультанты помогут наладить финансовые процессы и достичь целей, поставленных головным офисом компании.

Финансовый менеджмент – это систематический подход к управлению денежными потоками компании. Специалисты по финансовому консалтингу и аутсорсингу оказывают определенный спектр услуг для повышения эффективности финансовых процессов в организациях любого масштаба. Конечная цель CFO-консалтинга и аутсорсинга – укрепление финансовой устойчивости предприятия, а следующие услуги помогут достичь этой цели:

1. Корпоративное казначейство и управление денежными потоками

   Оптимальное управление денежными потоками – залог успешной финансовой деятельности компании, что подразумевает эффективное планирование и управление финансовыми потоками. Финотдел организации следит за излишками и недостатками денежных ресурсов, составляет платежные календари, формирует платежный регламент, а также контролирует денежные средства компании в иностранной валюте и создает отчеты о движении финансовых потоков по периодам.

2. Управление дебиторской задолженностью

   Управление дебиторской задолженностью – это главная задача, которую ставят перед собой финансовые директора. Контроль, ускорение платежей, урегулирование разногласий с дебиторами и выбор стратегических действий – всего лишь некоторые задачи, которые может решить специалист по финансовому консалтингу.

3. Управление кредиторской задолженностью

   Регулярно накапливающаяся кредиторская задолженность – это признак неустойчивого финансового положения компании. Кредиторская задолженность формируется в результате планирования операций, которые периодически приводят к образованию долгов. Решением этой проблемы занимаются специалисты в области финансового консалтинга.

4. Управление рисками

   Управленческая деятельность является уникальной, что подразумевает, что каждая организация имеет свои собственные риски, которые ей присущи. Финансовый консультант поможет установить риски и определить факторы, влияющие на их степень. Также этот специалист разработает стратегию на случай возникновения неблагоприятной ситуации.

5. Управление производительностью

   Управление производительностью – это многомерная проблема, которая требует определенных навыков и умений. Финансовый консультант поможет разработать систему повышения производительности, определить текущий уровень производительности, планировать действия по ее увеличению и контролировать эффективность принятых мер.

6. Другие услуги

   Также финансовый консалтинг и аутсорсинг могут включать такие услуги как финансовый контроль проектов, контроль бухгалтерского и управленческого учета, бюджетирование, анализ и формирование финансовых моделей, и другие. Основная идея заключается в том, чтобы помочь компании стать финансово устойчивой, эффективной и прибыльной.

Фото: freepik.com